在加拿大怎么报税？｜疫情补助金如何报税？｜租金怎么报？｜如何抵税？｜报税需要准备哪些材料？｜加拿大报税攻略｜海外资产｜避税技巧｜2021年报税须知

这篇文章，我将教你们，在加拿大应该怎么报税，有什么开销是可以抵税的，如果你在2020年领取了政府发的补助金了话，应该怎么报税，还有报税需要准备哪些材料，记得看到最后，因为我还会给你们分享一些关于房租收入和海外资产的报税经验。

我会解释的内容包括 报税的时间，报税需要哪些文件，什么时候会收到这些文件，哪些收入要报，哪些收入不用报，怎么报税，哪些方法可以抵税的，怎么用医药开支抵税，谁可以领碳排放补助金，如何报房租收入，海外资产和一些常见问题。

先来说一下今年2021年的报税时间，今年开始报税的时间是2月22号, 报税结束时间是4月30号，报完税后你的CRA账户里就会显示你要交多少税。 需要缴税的朋友，你要在4月30号之前交完税，不然了话，CRA会自动在你欠的金额上加利息，而且这个利息是按天算的。 利息大概在5%左右。

报税的文件有哪些呢？ 这里是你报税部分需要用到的文件，我这里也解释了每一个文件在什么样的的情况下会收到，如果你在2020年有打过工，就你会收到T4, 如果你打了不止一份工，那你也会收到不止一份T4, 大家可以随时暂停视频，看一下你符合哪些条件，你应该会会收到哪些相应的报税文件。

这个slide 也是报税文件，其中T2202, 这个是如果有学费了话才有的，不过T2202, 需要你登陆你学校的网站，在网站上Download下来, 学费是可以抵很多税的，所以在2020年有上学的朋友千万不要忘了申报T2202了.

什么时候会收到刚刚提到的Tax Slips呢? 通常来说，在2月底，3月之前，你就应该收到大部分的Tax Slips, 比如 T4, T4A, T5。 不过，T3和T5013要在3月底，4月初之前才能够收到。 如果你需要拿OAS, EI 或者 CCB 的Slip, 你可以需要登入 CRA的My Account，里面也能下载这些Tax Slips。 如果你的Tax Slips 一直没有寄到，或者丢了，你可以向你的雇主再要一份Copy.

有哪些收入是要申报的？在加拿大，大部分的收入都是要申报的，这些收入有工资收入，自雇收入，佣金收入，RRSP的收入，这里也解释一下，RRSP的收入要申报，不过政府不会要你交RRSP收入的税，RRSP是有延税功能的，在你退休以后要取RRSP出来的时候, 取出来部分算那一年的收入。 接着是投资收入，（利息，分红，和资本增值）分红大概是15%的税率，资本增值呢是，打个比方，比如你股票上赚钱了，买的时候是100快，卖的时候是200快，那赚的100块的一半，50块是要缴税的。 另外包括各种政府发的福利比如养老金，小孩牛奶金，EI, Worker Compensation Benefits, Social Assistant Payment, 还有在疫情期间，联邦政府发的补助金都属于Taxable Income, 需要报税， 包括第一轮发放的 Canada Emergency Response Benefit (CERB), 和Canada Emergency Student Benefit (CESB), 还有第二轮发放的Canada Recovery Benefit (CRB), Canada Sickness Benefit (CRSB) 和 Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB). 如果你忘记了自己领了哪些补助金，也没关系的，CRA会给你发T4A的表，按照T4A来报税就可以了。

哪些收入是不用报税的呢？ 第一是，彩票里得奖领到的钱，第二是，家里人给的零用钱，第三是，人寿保险因为人“挂”了后赔的保费。第四是TFSA账户里赚的钱，我这里着重说一下这个TFSA, TFSA是Tax Free Saving Account, 在加拿大，大部分的证券账户都是可以开TFSA Account 的， 每个人的TFSA都有一个额度，你18岁以后每一年额度都会增加5000到6000， 在你把钱转到TFSA账户上的时候, 要确保，你没有用超过你的额度，不然超过的部分，每个月是要交1%的罚金的。

接下来，我们来说一下在加拿大如何报税。 第一步， 你要先准备好个人信息的材料，比如你的SIN number, 和各种刚刚提过的带T的Tax Slips, 还要准备好邮箱，电话号码，租房收据，托儿所收据，地税单等等。 然后你就可以去找一个会计师，或者自己上报税软件来报税。如果你是找会计师，那么报税的时候，一开始你就要先确保，你的信息都是最新的，因为很多报税公司会用你去年的信息，自动填到今年来，如果你去年的婚姻状况，小孩的数量，或者地址有改变了话，要及时更新。

第二步，在报税的时候，你要申报你去年所有收到的收入，包括国外收入。 如果你们有申请并收到CERB,CESB, CRB, CRSB, CRCB, 这些都是Taxable Income, 这些收入是要报税的，报税的时候你需要告诉政府，你一共领了多少钱。

第三步，你可以Claim一些去年的开销，这些开销都是需要有Recipt来Support的.

我接下来说一下有哪些东西可以抵税的？ 可以抵税的有捐款，医药开销，照顾小孩的开支，学费，RRSP，还有生意上的亏损，这个包括股票上的亏损，也可以抵税，不过账面亏损是无法申报抵税的。

我这里详细的说一下医药开支的抵税，医药开支了话，你只能够用你付钱的那一部分来抵税，政府报销的那一部分是不可以抵税的。 2020和2019年的医药开支可以一起报，已经报过的医药费就不能再报了。

具体的做法呢是什么？ 第一步 在line 33099, 输入你2020你年付了多少eligible的医药费。 第二步：在line 33099 的下面一行，输入下面那这两个其中一个少的那个数字 – 一个是你净收入的3% （line 23600）和 或者是 2397， 哪一个数字小你就填哪一个。 第三步：用line33099的数字减掉第二步的那个数字，然后在下一行输入得到的数字。

医药开支需要哪些材料才可以抵税呢？你必须要有收据，或者处方，如果没有了话也要确保医生能够出证明。 还有如果你用医药开销来抵税了话，记得收据要保存7年，在7年间，政府随时都有可能来抽查，让你证明你有医疗开支的收据。

接下来我们来说一下碳排放补助金 Climate Action Incentive, 这个 program 很多人都不太了解，所以有些人都没有去申请， 先说一下符合条件的人是可以领取这个碳排放补助金的，为什么呢？之所以会有这个补助金是因为，在2019年4月1号的时候，联邦政府对化石燃料的生产商和批发商征收碳排放税，他们是为了减少温室气体排放量，还有缓解全球变暖的问题，才实行了这项政策，不过政府也知道这个碳排放税会让油价变得更贵，也会让每个家庭增加开支，所以就有了这个碳排放补助金，来补贴大家额外的开支，所以符合条件的人都可以来领碳排放补助金的。领取的要求有哪些呢？ 第一是你住在Alberta, Saskatchewan, Manitoba,或者Ontario的其中一个省，第二呢是你要在18岁以上，每个家庭只能有有一个人申请。

下一个是房租收入，很多人在加拿大是有把房子拿去出租的，那租房收入应该要怎么报税呢？在报税系统里，房租收入是T776表，他会让你填一个自住部分的比例，如果是自住房了话，自住部分要填50%以上，如果是投资房了话，自住部分要填50%以下， 申报租金之前一定要和租客提前协商好最后申报租金的金额，因为你如果没有和租客提前说好了话，租客是很有可能会多报或者漏报租金的，这样了话，如果在同一个地址，房东和租客填写的租金不同，税务局是有可能会调查的，那我们这里填写的收入一定要和合同上定的金额是一样的，因为如果政府查了话，你可以提供租房合同作为证明。

有什么可以抵房租收入呢？ 这些都是可以抵房租收入的，我这里要重点说一下房贷利息，贷款中能够抵税的只有利息那个部分，本金是不可以抵税的。贷款的银行每年会给借款的人发一份年度贷款报告，里面有说借款人当年还的本金和利息。你可以按照贷款报告也叫做Mortgage statement上的利息来写。 因为这里可以抵税的项目有点多，你可以提前做一个Excel的表格，然后把所有的成本都填在表格面，这样报税的时候效率就比较高。

接下来，我们简单的说一下海外资产，如果你在国内或者其他国家，资产总和没有超过10万加币了话，是不需要申报的，不过每一块钱海外收入是需要申报的。 移民的第一年，政府允许你不报海外资产，只要报海外收入。海外资产的第一套自住房是不用申报的。

关于海外资产，我见过比较常见的问题我在这里也解释一下，第一个是如果国内的房子卖了，在国内交了税，加拿大这里会不会承认，我的回答是 只要你在国内有完税证明，加拿大就承认你的报税记录，不用重复缴税。 第二个问题是，哪些海外资金来源是可以不用缴税的？ 我的回答是加拿大是没有赠与税的，所以你可以通过赠与的方式来作为你的资金来源。 第三个问题是如果不申报海外资产会有什么影响？我的回答是如果没有申报海外资产，将来再将这些资产带进加拿大时，是有可能会被当做收入而征税。另外，作为纳税人没有申报海外资产被查到了话也会造成不良的信用记录。

任何关于税务上的问题，你都可以在我视频下方的评论区里留言，如果问题比较多了话，我可能会再专门做一期视频来帮你们解答。 这期视频如果有给你带来一点点地帮助了话，记得点赞，并关注这个频道，你也可以把这期视频发给你身边准备报税的朋友。还有我之前有做过一篇关于加拿大养老金的文章，感兴趣的朋友也可以看一下。

好了这篇文章就到这里，我们评论区见！